Formation
À propos
Si vous aspirez à une carrière dans la planification financière ou la gestion de patrimoine, le cours "Principes fondamentaux de la gestion de patrimoine pour les planificateurs financiers" est essentiel pour votre réussite. Il va au-delà de la simple conformité aux exigences réglementaires et vous ouvre la voie vers des postes avancés en gestion de placements et en gestion de patrimoine. En suivant ce cours, vous acquerrez les connaissances nécessaires pour répondre aux demandes de clients de plus en plus complexes dans un marché hautement compétitif. Ce programme est spécialement conçu pour les professionnels de la planification financière ayant déjà de l'expérience.
Ce que vous apprendrez :
Le cours notion de base sur la planification financière initie les étudiants à une approche holistique de la gestion de patrimoine. Vous aurez l'occasion d'appliquer vos connaissances et vos compétences pour guider les clients à travers divers aspects de la planification financière, notamment : la budgétisation, l’épargne et dette, l'impôt, la retraite et la planification patrimoniale. Vous en apprendrez également sur la gestion des investissements, la répartition de l'actif, les actions et les titres à revenu fixe, les produits gérés, le suivi et la performance des portefeuilles.
7 domaines d’expertise de la planification financière
ASPECTS LÉGAUX
Votre identité, vos droits et vos obligations sont déterminés par l'environnement juridique dans lequel vous évoluez. Cet environnement englobe divers aspects tels que l'état civil, le régime matrimonial, les mécanismes de protection des mineurs et des majeurs incapables, ainsi que les différentes catégories de devoirs. Fondamentalement, il englobe tous les éléments liés à ces domaines.
ASSURANCE ET GESTION DES RISQUES
On parle ici des risques qui menacent votre sécurité financière ou celle de votre famille, par exemple en cas de décès. Le planificateur financier mesure les conséquences financières et vous propose des stratégies pour les gérer.
FINANCES
Les planificateurs financiers savent très bien que vous valez beaucoup plus que la valeur nette qu'ils ont calculée pour vous, mais pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers, vous devez tout savoir sur vos actifs et vos passifs.
FISCALITÉ
Les impôts jouent un rôle crucial dans le financement des dépenses publiques et dans l'établissement d'une certaine équité sociale. Bien que nous ayons tous l'obligation de contribuer équitablement, il est toutefois essentiel de veiller à ce que personne ne paie plus que ce qui est réellement nécessaire. C'est là que le rôle du planificateur financier intervient en votre faveur, en veillant à ce que vous optimisiez votre situation fiscale.
PLACEMENTS
Nos planificateurs financiers utilisent leur connaissance des concepts d'investissement pour vous aider à évaluer votre portefeuille actuel et à sélectionner une stratégie d'investissement qui correspond à votre situation, vos contraintes et vos objectifs. Il pourra alors coordonner la mise en œuvre de cette stratégie et suivre son évolution.
RETRAITE
Avez-vous déjà réfléchi à la manière dont vous allez passer le dernier tiers de votre vie, qui correspond à la période de la retraite ? Il est essentiel de planifier cette phase qui durera de nombreuses années. Avez-vous déjà envisagé quand vous pourrez prendre votre retraite en toute sécurité et comment vous allez générer des revenus pendant cette période ? Un planificateur financier compétent sera en mesure de vous poser les questions nécessaires pour vous guider dans cette démarche.
SUCCESSION
Lors de la planification de vos finances, vous devez tenir compte des principes juridiques qui affectent le transfert et la préservation de vos actifs, ou héritage, à votre décès. La première chose à faire est de vous assurer que votre héritage sera transmis aux personnes que vous souhaitez.
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Groupe ISM - Master - Droit - Gestion de patrimoine
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